Claude 的 Personal Finance 测试版会读取你连接的账户

Personal Finance 做什么

2026年11月5日，Anthropic 推出了 Personal Finance。你连接自己选定的银行账户和卡账户，用自己的话提问。Claude 根据这些余额和交易作答，也可以解释不熟悉的术语。访问为只读，Personal Finance 不能划转、管理或投资你的资金。Anthropic 表示，和 Claude 的其他部分一样，它没有广告或赞助推荐，也不提供自己的信用卡、贷款或储蓄账户。

Anthropic 的示例说明从临近月底、离发薪日还有10天的情景开始。问这个月的钱花到了哪里，合计为 $4,309.37，其中一半以上是房租和公用事业费，餐饮为 $1,024.51。该说明中的后续问题会对比更早的月份，并指出一笔会员续费。说明中显示，发薪日前四笔支票账户付款之后还剩 $1,393.22。Anthropic 表示 Claude 可能出错，因此应询问一个数字背后是哪些交易，并把重要数字与银行核对。Personal Finance 用于理解你的资金，并非为提供投资建议而设计。

Anthropic 还表示，Claude 可以指出重复扣款、意外费用，或一年来上涨的账单，解释 APR，并加总已连接账户上收取的利息。你可以要求每周支出图、到期事项的日历，或由你选定数字组成的仪表板，并持续调整 Claude 做出的内容。

• Claude 中的 Personal Finance 介绍

谁能用到测试版

Anthropic 表示，测试版从本周起在美国的 Claude Pro、Max 和 Ultra 方案上开始推出。Claude 在2026年11月5日的帖子称，这一美国推出是逐步进行的。

你通过 Plaid 在自己的银行登录。Anthropic 把 Plaid 描述为把应用连接到银行的服务。你同意那里显示的条款，并批准只读访问。Anthropic 表示，Claude 不会索取或看到你的银行密码。对你选择的账户，Claude 能看到银行名称、账户名称、类型、末四位、余额、信用额度，以及最长两年的交易。

Personal Finance 会作为 Claude 侧边栏中的一项出现。Anthropic 把这个位置称为 Personal Finance hub。Anthropic 的公告称，该 hub 中的对话不会用于训练 Anthropic 的模型，hub 之外的对话遵循你的隐私设置，解除某个账户的连接后，Claude 就不能再看到该账户的数据。Anthropic 把更多细节指向 Privacy Center。Anthropic 没有点名支持的银行、哪一个 Claude 应用会显示侧边栏、其他方案、单独收费，或正式提供的日期。

• Claude 宣布美国测试版的帖子

如何试用

当 Personal Finance 出现在侧边栏时，打开它，连接一个账户，并提一个问题。Anthropic 建议询问春天的一次旅行是否负担得起，或每个月能存下多少。设置步骤以及数据如何使用和保存，见 Help Center。

• Anthropic 文章中的入门说明

Anthropic 所说的下一步

Anthropic 把 Personal Finance 称为第一步。对于更大的决定，Anthropic 表示正在探索让 Claude 与持牌专业人士和受监管企业一起工作，并邀请银行、财富管理人和金融服务公司参与塑造这一方向。

• 公告中的下一步